Wie Sie den täglichen Kassenfluss in einem Geschäft verwalten
Inhaltsverzeichnis:
Das tägliche Cash Management ist ein sehr wichtiger Teil der Unternehmensführung. Die Kontrolle von Bargeld, Ausgaben und Einnahmen sowie der vorhandenen Liquidität ist nach Ansicht von Experten unerlässlich für das finanzielle Gleichgewicht und das wirtschaftliche Gedeihen.
Zu wissen, wie man diese Verwaltung effektiv durchführt und alle Vorgänge auf dem neuesten Stand hält, erfordert Zeit und fähiges Fachpersonal. Je nach Geschäftsvolumen ist dies keine leichte Aufgabe. Möchten Sie wissen, was die tägliche Kassenführung in einem Unternehmen ausmacht?
Bei Prosegur Cash bieten wir unseren Kunden eine digitale Lösung für die tägliche und umfassende Verwaltung von Bargeld in jedem Geschäft oder am Point of Sale: Cash Today.
Diese Lösung umfasst einen geeigneten Bargeldautomaten, der die Kontrolle und Verwaltung des Bargelds eines Unternehmens, den Zugang zu Echtzeit-Informationen über den Bargeldbestand und das Erkennen von Banknotenfälschungen ermöglicht.
Wir bieten im Rahmen von Cash Today auch die Abholung des Bargelds und bei Bedarf die Lieferung von Wechselgeld an. Eine perfekte Lösung für ein effizientes tägliches Bargeldmanagement.
Was ist die Geschäftskasse?
Die Geschäftskasse umfasst die liquiden Mittel eines Unternehmens, nachdem die Zu- und Abgänge an Bargeld verbucht wurden. Die Liquidität bildet die Grundlage für das wirtschaftliche Überleben und muss daher durch die Verwaltung von Soll und Haben umfassend und effizient kontrolliert werden.
Das Bargeldmanagement eines Einzelhändlers kann daher als eine Reihe von Maßnahmen verstanden werden, die darauf abzielen, Bargeldbewegungen in Beziehung zu setzen und zu kontrollieren. Dazu gehören Bargeldein- und -ausgänge, aber auch andere Arten von Bewegungen wie Barabhebungen oder Bargeldtransfers.
Damit soll sichergestellt werden, dass stets ein positiver Saldo vorhanden ist, der es ermöglicht, den unternehmerischen Zahlungsverpflichtungen nachzukommen und über die notwendige Liquidität zu verfügen, um Gewinne zu erzielen und die Tätigkeit rentabel zu gestalten.
Ihr effizientes tägliches Bargeldmanagement sollte folgende Punkte berücksichtigen:
- Stellen Sie eine Person ein, die für die Bargeldbewegungen verantwortlich ist. Je nach Größe des Unternehmens kann es mehr als einen Kassierer oder Hauptkassierer geben, aber idealerweise sollte eine Person für die Kontrolle der Bargeldbewegungen und deren Erfassung in einem Kassenbuch zuständig sein. Wenn das Geschäft länger geöffnet ist, kann es notwendig sein, zwei Bargeldverwalter zu haben, um alle Bewegungen zu überwachen.
- Erstellen Sie eine Vorausschau der Einnahmen und Ausgaben. Dies ist wichtig, damit es nicht zu unvorhergesehenen Ereignissen oder Liquiditätsengpässen kommt. Eine ordnungsgemäße Planung ist für die tägliche Kassenführung eines jeden Unternehmens unerlässlich.
- Gewährleisten Sie das Vorhandensein von Belegen für alle Kassenein- und -ausgänge. Dies trägt zu einer besseren Kontrolle der Barmittel bei und ermöglicht Prüfungen oder außerordentliche Kontrollen sowie den Ausgleich möglicher Ungleichgewichte aufgrund von Fehlern.
- Führen Sie eine tägliche Bargeldzählung durch.
Die tägliche Kassenführung in einem Geschäft
Der Cashflow in einem Unternehmen ist von entscheidender Bedeutung. Nur wenn die Einnahmen höher sind als die Ausgaben, bleibt ein Unternehmen lebensfähig. Im täglichen Cash Management findet die Steuerung und Planung statt. Dabei sollten Sie Folgendes berücksichtigen:
- Kontrollieren Sie den Bargeldbestand zu Beginn des Arbeitstages. Es wird oft angenommen, dass die Bargeldzählung nur bei Geschäftsschluss erfolgen sollte, aber wenn sie auch früh am Tag durchgeführt wird, können Sie den Tag mit einem ausgeglichenen Kassenbestand beginnen und es ist einfacher, ihn zu schließen.
- Darüber hinaus können hier auch andere Transaktionen, wie z. B. Lastschriftzahlungen oder Kreditkarteneingänge, die zwischen dem Geschäftsschluss des Vortages und der morgendlichen Geschäftseröffnung stattgefunden haben, überwacht werden.
- Gewährleisten Sie eine effiziente Bargeldkontrolle während des gesamten Tages. Dazu gehören die Einzahlung von Bargeld, das Zählen von Bargeld und die Beseitigung von Differenzen gegenüber den morgendlichen Zählungen. Es ist wichtig, dies im Sinne des Vier-Augen-Prinzips zu zweit zu tun, um die Kontrolle zu verbessern und menschliche Fehler zu vermeiden. Die Bargeldabgabe sollte zu verkehrsarmen Zeiten erfolgen, und es sollten Betrag, Uhrzeit und der Mitarbeiter, der das Bargeld abgegeben hat, aufgezeichnet werden. Der Kassierer sollte die Lieferung auch unterschreiben.
- Führen Sie ein Hauptbuch, in dem alle Bargeldbewegungen festgehalten werden.
Der Kassenabschluss
Einer der wichtigsten Vorgänge bei der täglichen Kassenführung eines Geschäfts ist der Kassenabschluss.
Er wird in der Regel am Ende des Tages durchgeführt und erfasst alle Transaktionen des Tages. Dazu gehören nicht nur die mit Bargeld getätigten Zahlungen und Einnahmen, sondern auch alle Transaktionen, die mit Karten oder anderen quantifizierbaren Zahlungs-, Abhol- oder Rückgabemitteln durchgeführt werden.
Der Kassenabschluss wird viel einfacher, wenn Sie über ein intelligentes Gerät verfügen, wie wir es im Rahmen von Cash Today anbieten. Durch Digitalisierung und Effizienzgewinn reduziert sich die Zeit für den Bargeldabgleich.
Das ist der beste Weg, um den Gesamtsaldo am Ende des Arbeitstages zu berechnen und mögliche Fehler zu beheben und zu vermeiden. Dank des Kassenabschlusses wird die wirtschaftliche und finanzielle Realität des Unternehmens wiedergegeben.
Die tägliche Kassenführung eines Unternehmens ist eine grundlegende Aufgabe für das Gleichgewicht und die Rentabilität eines Unternehmens. Sie muss effizient und kontinuierlich durchgeführt werden, damit das Unternehmen gesund wirtschaften kann.
